Frissen elveszített egy közeli személyt, és már a lakása kiürítésén kell gondolkoznia. A sietségben gyakran teljes zsákok kerülnek a szemetesbe anélkül, hogy valaki ellenőrizné a tartalmukat. Azonban egyes papírok, ha egyszer kidobják, szinte lehetetlen visszaszerezni, és hónapokra blokkolhatják az egész hagyatéki eljárást.
Mielőtt elkezdené az ingóság rendezését, szánjon öt percet az alábbi dokumentumok azonosítására: ingatlan-tulajdoni lap, biztosítási szerződések, adóbevallások, születési anyakönyvi kivonat és személyi okmányok, valamint munkaadót igazoló irat és nyugdíji dokumentumok. Ezek az öt dokumentumcsoport azok az alapvető iratok, amelyeket előszöris el kell különíteni, még mielőtt a lakás többi részének rendezésébe kezdene.
Miért lehet drága az egyes papírok elvesztése
Az elhunyt szülő lakásának túl gyors kiürítése egy egyszerű hagyatékot hónapokra elhúzódó akadálypályává alakíthat, és a hagyatéki eljárás során később vitákat szülhet az örökösök között. Ingatlan-tulajdoni lap nélkül a közjegyző az ingatlan-nyilvántartási hivatal felé kell, hogy forduljon az ingatlan tulajdonjogának történetének felkutatásáért, ami meghosszabbítja az ügyintézési időt és drágítja a költségeket. Biztosítási szerződés igazolása nélkül az örökösök egyszerűen nem tudnak arról, hogy milyen összeget kellene hogy megkapjanak.
A banki intézmények, az adóhatóságok és a szociális szervek papír vagy digitális dokumentumok alapján működnek. Egy hiányzó dokumentum szinte mindig további adminisztratív lépéseket eredményez: ajánlott levelet, másolat várakozást. Jól teszi, ha az első naptól kezdve biztosítja ezeket a papírokat.
1. dokumentum: halotti anyakönyvi kivonat és halottvizsgálati bizonyítvány
Az elhunyt halálozásának tényét a halotti anyakönyvi kivonat és a halottvizsgálati bizonyítvány igazolja. Ezek alapvetően szükségesek a hagyatéki eljárás megindításához. Az önkormányzati jegyző a halottvizsgálati bizonyítvány alapján értesül a halálesetről, és ennek beérkezését követően megindul a hagyatéki eljárás jegyzői szakasza, amelyet később a közjegyző folytat le.
Az eredeti halotti anyakönyvi kivonatot és a halottvizsgálati bizonyítványt célszerű azonnal külön mappába helyezni, mert a későbbi adminisztratív lépésekhez (temetés szervezése, banki ügyek, nyugdíj, hagyatéki leltár) szükséges lesz. A 2010. évi XXXVIII. törvény a hagyatéki eljárásról szabályozza az egész folyamatot.
2. dokumentum: ingatlan-tulajdoni lap és közjegyzői okiratok
Az elhunyt által tulajdonolt ingatlan (ház, lakás vagy telek) tulajdoni lapjáról szóló dokumentumot a hagyatéki eljárás megkezdése előtt keresni kell. Ez lehetővé teszi a közjegyző számára, hogy az ingatlan gyorsan bekerüljön a hagyatéki leltárba. Keresse meg az esetleges ajándékozási szerződéseket, az ingatlan terhelésre vonatkozó dokumentumokat, illetve a műszaki átadási-átvételi jegyzőkönyvet, amelyeket általában egy közös mappában vagy mappában tárolnak.
Ha az elhunyt több ingatlantulajdona volt, köztük közös tulajdon vagy kiadott ingatlan, mindegyik dokumentum fontos. Egy harmadik félnek kiadott lakás esetében a bérleti szerződés és a lakás átvételi jegyzőkönyve is szükséges lesz.
3. dokumentum: biztosítási szerződések és pénzügyi szolgáltatások
Ez valószínűleg a leggyakrabban elveszített dokumentum, és elvesztése a legkostálsabb. Egy fiókban vagy borítékban elrejtett életbiztosítási szerződés több tízezer eurót érhet, amely az előre megnevezett kedvezményezetteknek jár. E papír nélkül senki nem tudja, hogy kapcsolatba kell lépni a biztosítóval a tőke kifizetésének megindításához.
Vegyék számításba az utolsó bankszámlakivonatokat, a megtakarítási könyveket, a befektetési alapok dokumentumait is. Ezeket a pénzügyi dokumentumokat össze kell gyűjteni, hogy a közjegyző elkészíthesse a teljes vagyon-leltárt.
A biztosítási szervezetek évente több millió eurót bejelent, amely életbiztosítási szerződésekből származik, mivel a kedvezményezetteket nem sikerül megtalálni. Szisztematikusan ellenőrizze az utolsó néhány év biztosítási társaságainak évesjelentéseit, amelyeket gyakran az adózási dokumentumok között tárolnak.
4. dokumentum: adóbevallások és adózási dokumentumok
Az elmúlt három év adóbevallásai több lépéshez szükségesek, különösen a még az elhunytnak járó szociális juttatások kiszámításához. Segítenek azt is ellenőrizni, hogy az elhunyt halálozási évében még szükséges-e bevallást tenni, amely az örökösök feladata.
Tárold meg az ingatlan-közvetítési adóbevallást, az épület adóbevallást, valamint az adóhatóságtól érkezett leveleket, amelyek visszatérítésre vagy felülvizsgálatra utalnak. Ezek az adminisztratív papírok gyakran egy osztályozóban vagy dedikált dobozban tárolódnak, és könnyen azonosíthatók.
5. dokumentum: személyi okmányok és családi iratok
Az elhunyt születési anyakönyvi kivonata és személyi igazolványa szinte minden adminisztratív lépésben szükséges: a hagyatéki eljárás megnyitása, a számlák lezárása, a szerződések felmondása. A közjegyző szükség lesz erre az identitás-igazolásához és a törvényes örökösök pontos meghatározásához.
Keresse meg a házasságlevelet, ha létezik, egy esetleges válási ítéletet, valamint a gyermekek születési anyakönyvi kivonatait. Ezek a papírok, amelyeket gyakran egy családi mappában tárolnak, elkerülik a másolatokért a jegyzőhöz fordulás szükségességét.
6. dokumentum: munkaadó által kiadott irat, fizetési bizonylatok és nyugdíji dokumentumok
Az utolsó fizetési bizonylatot, az utolsó nyugdíj-bizonylat másolatát és az esetleges munkaügyi szervezet igazolást meg kell őrizni, hogy kiszámítható legyen az elhunytnak még járó összeg: a végső fizetés, az nem kifizetett nyugdíj, a munkaadót igazoló végkielégítés. Ezek az összegek az elhunyt hagyatékát növelik, és az illetékes szervezetektől be kell őket követelni.
Tárold meg a nyugdíj-számlakönyvet és a biztosítotti közlemények másolatait is. Szükségesek az elhunyt halálozásáról a szociális szervezetek értesítéséhez és bizonyos automatikus kifizetések leállításához, miközben megtartja azokat, amelyek jogosan járnak.
Hol keressük ezeket a dokumentumokat, mielőtt elkezdené a rendezést
Mielőtt bútoroknak nekiindulna vagy kiürítő vállalatot hívna, végigmenne a szokásos rejtekhelyek: íróasztal fiókja, cipődoboz a szekrényben, klasszifikátor az ágy mellett, otthoni széf, vagy egy borítékot ragasztózva egy fiók alá. Sok idős ember a fontosabb papírjait egy helyen tárolja, gyakran a háloszoba közelében.
| Dokumentum | Szokásos elhelyezési hely |
|---|---|
| Ingatlan-tulajdoni lap | Klasszifikátor, széf, íróasztal fiókja |
| Biztosítási szerződés | Lezárt borítékban, dokumentum-dobozban |
| Adóbevallás | Adózási klasszifikátor, konyha fiókja |
| Születési anyakönyvi kivonat | Cipődoboz, táska, háloszoba |
| Fizetési bizonylatod | Karton mappa, szekrény |
Miután ezeket a dokumentumokat egy jelölt dobozba helyezte, nyugodtabban haladhat tovább a többi ingóság rendezésével. A hagyatéki eljárást lefolytató közjegyző pontosan jelzi, mely dokumentumokat kell neki továbbítania és milyen határidőn belül, hogy a hagyatéki eljárás lezárása ne legyen meglepetés.
