Vinte anos de vida em comum, uma casa paga a dois, contas conjuntas. E ainda assim, em caso de morte, o parceiro em união de facto pode não receber nada. Nem um euro, nem um móvel, nada. A lei portuguesa é clara neste ponto, e surpreende todos os anos milhares de casais em união de facto que acreditavam estar protegidos pela duração da sua relação.
A resposta resume-se a uma frase: o membro sobrevivo de uma união de facto não é herdeiro legitimário, independentemente da antiguidade da união. Sem testamento redigido em vida pelo falecido, o seu património transmite-se automaticamente aos filhos, aos progenitores ou aos irmãos, segundo a ordem legal dos herdeiros prevista no Código Civil. O parceiro, por seu lado, sai de mãos vazias.
O parceiro em união de facto não é herdeiro: o que a lei diz (mesmo após 20 anos)
O Código Civil estabelece uma ordem de herdeiros legitimários que nunca menciona o membro de uma união de facto. Esta ordem privilegia primeiro os filhos e descendentes, depois os ascendentes e a fraternidade, depois os colaterais mais afastados. O casamento confere ao cônjuge sobrevivo o estatuto de herdeiro legitimário. A união de facto, por sua vez, não produz qualquer efeito sucessório automático.
Esta regra aplica-se a uma união de facto celebrada na véspera, tal como a uma com vinte anos de duração. A duração da união de facto não tem qualquer consequência jurídica nos direitos de sucessão do membro sobrevivo. Apenas um acto escrito, redigido e assinado pelo falecido em vida, permite transmitir-lhe algo.
Sem testamento, o que o parceiro perde concretamente
Património, poupanças, bens imóveis: nada lhe pertence
Na ausência de testamento, todo o património do falecido é transmitido aos seus descendentes ou, na sua falta, aos seus ascendentes e irmãos. A poupança, os investimentos, as participações de empresas, a casa de férias: nenhum destes bens é transmitido automaticamente ao membro sobrevivo. Mesmo que o casal tenha vivido vinte anos sob o mesmo tecto e pago em conjunto um empréstimo imobiliário, a quota do falecido no bem comum integra a herança, em benefício dos herdeiros legitimários.
O membro sobrevivo pode então encontrar-se coproprietário involuntário com filhos de uma relação anterior, ou com parentes do falecido, sem qualquer proteção legal, uma configuração que gera frequentemente tensões familiares e procedimentos de resgate de quotas dispendiosos.
A casa de morada de família: direito limitado e condicionado
O único mecanismo de proteção previsto pela lei para o membro sobrevivo de uma união de facto diz respeito ao alojamento. De acordo com a legislação portuguesa, o parceiro sobrevivo tem direito a alimentos da herança e pode manter-se na casa de morada de família durante um período que depende da duração da união: por cinco anos se a união tiver durado menos de cinco anos, ou por período igual à duração da união se tiver durado mais de cinco anos. Este direito pode ser prorrogado mediante prova de dificuldades económicas.
Este direito é, porém, muito mais limitado do que a proteção de que goza um cônjuge casado. O membro sobrevivo deve requerer os alimentos dentro de dois anos a contar da morte do falecido, ou este direito caduca. Para além deste período, o parceiro sobrevivo já não tem qualquer proteção legal se os herdeiros decidam vender ou reivindicar o bem.
Se existir testamento
O companheiro em união de facto pode receber bens através de testamento, mas apenas dentro da quota disponível da herança, ou seja, a fração do património que o falecido pode transmitir livremente após satisfazer os direitos dos seus herdeiros legitimários. Se não existirem filhos, o testador beneficia de total liberdade testamentária em relação ao seu companheiro. Se existirem descendentes, a lei protege-os através da legítima, uma quota obrigatória que não pode ser prejudicada.
Com um filho, a quota disponível representa metade do património. Com dois filhos, desce para um terço. Com três filhos ou mais, limita-se a um quarto. Um casal em união de facto sem filhos dispõe, portanto, de liberdade testamentária total, salvo os direitos dos progenitores sobrevivos do falecido, se existirem.
Para além do testamento: seguros de vida, doações e usufruto
O testamento estabelece a base, mas outros instrumentos permitem ir mais longe sem prejudicar a legítima dos descendentes. O seguro de vida permanece o complemento mais utilizado: as quantias seguradas escapam às regras clássicas de sucessão e são transmitidas directamente ao beneficiário designado na apólice, fora de qualquer quota disponível.
A doação entre parceiros, efectuada em vida pelos dois membros do casal, permite transmitir um bem imediatamente, sem custos adicionais de imposto de sucessão no contexto português. O usufruto de propriedade constitui uma terceira pista eficaz para um casal em união de facto: o membro sobrevivo conserva o usufruto do alojamento, ou seja, o direito de nele viver ou de receber as rendas, enquanto a nua-propriedade reverte para os filhos, que recuperarão a plena propriedade com a morte do usufrutuário.
Estas soluções combinam-se frequentemente: um testamento para a quota disponível e uma doação para complementar. Uma consulta com um advogado ou notário permite ajustar estes instrumentos consoante a composição familiar e o valor do património, em vez de deixar vinte anos de vida em comum resultar numa sucessão vazia para quem fica.
